Conseils financiers
« Vous n’avez pas raison parce que d’autres sont d’accord avec vous. Vous avez raison parce que vos faits sont exacts et que votre raisonnement est juste. » Warren Buffett
En tant que Conseil en Investissements Financiers (voir nos Statuts réglementés), nous sommes habilités à vous délivrer des conseils quant à la gestion de vos avoirs financiers. Notre intervention a du sens dès lors que ceux-ci atteignent un montant supérieur ou égal à 100.000€. Presidium Gestion Privée a mis au point sa propre méthodologie pour la sélection des OPCVM et le suivi de vos portefeuilles. La plupart des enveloppes financières que vous détenez déjà ou que vous détiendrez dans le futur sont composées de fonds d’investissement (OPCVM, FCP ou SICAV). A titre d’exemple, sont des enveloppes financières : l’assurance-vie, le contrat de capitalisation, le PEA, le PEE, le PERCO, le Madelin, le PERP.
Vos objectifs et votre sensibilité au risque
Avant de formuler nos conseils, le premier élément à étudier est votre profil d’investisseur établi en prenant en compte vos objectifs et votre sensibilité au risque.
Vos objectifs
Votre sensibilité au risque
Notre rôle est de vous aider à formuler vos objectifs de façon claire et précise. Il peut s’agir par exemple de transmettre, d’obtenir des revenus complémentaires, de diversifier votre patrimoine.
Nous vous faisons remplir un questionnaire de sensibilité au risque. Selon le résultat obtenu, nous vous proposons un profil d’allocation d’actifs établi selon une approche par le risque, représenté par une volatilité cible maximale. Le choix de cette volatilité aura un impact direct sur le rendement attendu de votre placement.
Composition et suivi de votre portefeuille
Une fois ces deux éléments déterminés, nous composons votre portefeuille d’actifs et nous le suivons dans le temps.
Construction et suivi de l’allocation
Choix et suivi des fonds
Construction et suivi du portefeuille
Nous nous informons et nous interrogeons sur
l’environnement macro-économique, les zones géographiques et les secteurs à privilégier.
Nos outils : presses financière, économique et géo-politique ; conférences d’économistes, lien direct avec les gérants…
Nous analysons
le style, le profil de gestion et les performances des fonds sélectionnés. Nous assurons un suivi des sociétés de gestion à travers l’analyse de la composition de leur équipe et leurs process. Nos outils : Quantalys, Morningstar, Citywire, Europerformance, réunions régulières avec des sociétés de gestion et des gérants de fonds.
Nous mettons en place des
contrôles pour vérifier l’adéquation du risque du portefeuille avec votre sensibilité au risque. Nous vérifions régulièrement la
diversification de votre portefeuille afin de ne pas être surexposé à un secteur ou une zone géographique. Nous analysons la performance globale de votre portefeuille.
Nos outils : O2S, Quantalys, Morningstar
Mise en place de mandat d’arbitrage et de mandat de gestion
Mandat d’arbitrage
Mandat de gestion
Il vous offre la possibilité de nous déléguer le choix de la répartition entre les grandes classes d’actifs ainsi que les supports d’investissement de vos contrats. A chaque arbitrage effectué, nous vous envoyons un e-mail décrivant le détail et les motivations de celui-ci.
Vous déléguez à une société de gestion renommée les investissements et la gestion financière de vos contrats. Cette option est accessible à partir d’un certain montant d’avoirs confiés.
Reporting sur l’état de vos portefeuilles
Reporting d’arbitrages
Reporting trimestriel
Reporting annuel
A chaque arbitrage, nous vous envoyons un récapitulatif précisant les fonds sortants et les fonds entrants et l’objectif poursuivi par ces changements.
Chaque trimestre, nous vous faisons parvenir un focus macro-économique sur le trimestre écoulé, ainsi qu’une analyse de votre portefeuille actuel en termes de rendement, d’exposition…
Chaque année, nous vous faisons parvenir un récapitulatif de l’ensemble de vos avoirs gérés par Presidium Gestion Privée.
Accès privé
Sur notre site, via l’accès privé, vous accédez à une vision consolidée de vos avoirs gérés par Presidium Gestion Privée. Vous n’avez plus besoin de vous connecter sur l’extranet de chacun de vos teneurs de compte. En un seul clic, vous atteignez une vue de l’ensemble de vos portefeuilles. Vous avez la possibilité d’éditer des rapports présentant la répartition de vos avoirs par sociétés de gestion, par type de produits, par classe d’actifs…
